Калькулятор ROI аренды
Смоделируйте полный доход первого года арендного объекта. Отделите доступный денежный поток от погашения долга и роста стоимости, чтобы высокий общий ROI не скрывал слабую текущую экономику.
Ипотечные платежи включают основной долг и проценты. Введите погашенный долг отдельно, чтобы добавить его как капитал только в общий ROI.
(3 520 € потока + 3 500 € долга + 5 000 € изменения цены) ÷ 67 500 € вложений
Вложенные средства равны взносу + расходам на сделку + начальному ремонту. Финансируемая часть цены второй раз не учитывается.
Только оценки, не инвестиционная, налоговая или финансовая консультация. Используйте одну валюту. Рост цены неопределён; тестируйте ноль и снижение.
Как пользоваться
- 1Введите взнос, расходы на сделку и начальный ремонт.
- 2Добавьте аренду, простой, расходы, ипотечные платежи и погашенный долг.
- 3Сравните cash-on-cash с общим ROI и повторите расчёт с нулевым ростом.
Как использовать результат
Разделяйте деньги и капитал
Cash-on-cash использует годовой поток после полного ипотечного платежа. Общий ROI добавляет погашенный основной долг и ожидаемое изменение цены, поскольку они увеличивают капитал, но не становятся автоматически доступными деньгами.
Проверяйте рост стоимости
Сделка не должна зависеть от оптимистичного роста цены, чтобы компенсировать слабую аренду. Пересчитайте модель с нулевым ростом, большим простоем, высокими расходами и резервом на ремонт, чтобы оценить устойчивость потока.
Руководства и процессы для результата
Используйте расчёт как отправную точку, проверьте допущения и перенесите результат в подходящий процесс PropFlow.
Вопросы
- Чем cash-on-cash отличается от ROI?
- Cash-on-cash делит доступный годовой денежный поток на вложенные средства. Общий ROI добавляет погашенный основной долг и ожидаемое изменение цены, которые создают капитал, но могут быть недоступны для расходов.
- Почему вычитается весь ипотечный платёж?
- И основной долг, и проценты уходят со счёта и влияют на поток. Затем основной долг добавляется как капитал только в общей доходности, чтобы не игнорировать и не учитывать его дважды.
- Стоит ли учитывать рост стоимости?
- Только как явно обозначенное допущение. Он неопределён и зависит от рынка. Проверяйте нулевой рост и снижение и не полагайтесь на цену для спасения устойчиво отрицательного денежного потока.