ROI-Rechner für Mietimmobilien
Modellieren Sie die vollständige Rendite im ersten Jahr einer Mietimmobilie. Trennen Sie verfügbaren Cashflow von Tilgung und Wertentwicklung, damit ein hoher Gesamt-ROI keine schwache laufende Wirtschaftlichkeit verdeckt.
Darlehenszahlungen enthalten Tilgung und Zins. Tilgung separat eingeben, damit ihr Eigenkapitalanteil nur im Gesamt-ROI addiert wird.
(3.520 € Cashflow + 3.500 € Tilgung + 5.000 € Wertänderung) ÷ 67.500 € Eigenmittel
Eigenmittel entsprechen Anzahlung + Kaufnebenkosten + anfänglicher Renovierung. Der finanzierte Kaufpreis wird nicht doppelt gezählt.
Nur Schätzungen, keine Anlage-, Steuer- oder Finanzberatung. Nutzen Sie eine Währung. Wertentwicklung ist unsicher; testen Sie null und negative Szenarien.
So funktioniert's
- 1Geben Sie Anzahlung, Kaufnebenkosten und anfängliche Renovierung ein.
- 2Ergänzen Sie Miete, Leerstand, Kosten, Darlehenszahlungen und Tilgung.
- 3Vergleichen Sie Cash-on-Cash und Gesamt-ROI und testen Sie null Wertsteigerung.
So nutzen Sie das Ergebnis
Trennen Sie Geld und Eigenkapital
Die Cash-on-Cash-Rendite nutzt den Jahres-Cashflow nach der gesamten Darlehensrate. Der Gesamt-ROI addiert Tilgung und geschätzte Wertänderung, weil beide Eigenkapital aufbauen, aber nicht automatisch als verfügbares Geld auf dem Konto liegen.
Testen Sie die Wertentwicklung
Ein Investment sollte keine optimistische Preissteigerung brauchen, um schwache Mieterträge auszugleichen. Rechnen Sie mit null Wertzuwachs, mehr Leerstand, höheren Betriebskosten und einer Reparaturrücklage, um die Tragfähigkeit zu prüfen.
Leitfäden und Abläufe zum Ergebnis
Nutzen Sie die Berechnung als Ausgangspunkt, prüfen Sie die Annahmen und übernehmen Sie das Ergebnis in den passenden PropFlow-Ablauf.
Fragen
- Was unterscheidet Cash-on-Cash und ROI?
- Cash-on-Cash teilt den verfügbaren Jahres-Cashflow durch die eingesetzten Eigenmittel. Der Gesamt-ROI addiert Tilgung und geschätzte Wertentwicklung, die Eigenkapital schaffen, aber nicht zwingend ausgabefähig sind.
- Warum wird die ganze Darlehensrate abgezogen?
- Tilgung und Zinsen verlassen beide Ihr Konto und belasten den Cashflow. Die Tilgung wird anschließend nur für die Gesamtrendite als Eigenkapital addiert, damit sie weder ignoriert noch doppelt gezählt wird.
- Sollte ich Wertsteigerung einbeziehen?
- Nur als klar gekennzeichnete Annahme. Sie ist unsicher und marktabhängig. Testen Sie null Wachstum und einen Rückgang und verlassen Sie sich nicht auf Wertsteigerung, um dauerhaft negativen Cashflow zu retten.